Ордерный индоссамент

Индоссамент представляет собой одностороннюю сделку, которая подтверждается записью о ее совершении на обратной стороне соответствующей ценной бумаги, такой как коносамент, чек или вексель. Его можно также назвать передаточной надписью.

Эта запись о индоссаменте свидетельствует о переходе прав на ценную бумагу от ее держателя к другому лицу. При этом все права, закрепленные в данной ценной бумаге, полностью передаются индоссату.

Важно отметить, что индоссамент может быть выполнен только на документарных ценных бумагах.

Таким образом, в момент передачи ценной бумаги происходит смена кредитора, а именно его права передаются другому лицу.

Моя карьера в финансовой сфере и образование в области экономики позволяют мне постоянно консультировать читателей по финансовым вопросам.

Виды индоссамента

Индоссамент бывает различных видов, в зависимости от типа и содержания ценной бумаги, на которой осуществляется передаточная надпись.

Бланковый индоссамент

Надпись о передаче бумаги на нового владельца может быть произведена от руки или с помощью типографии на обратной стороне векселя или на дополнительном листе. Хотя закон не называет это явно, в общей практике это принято.

Если возможно машинное нанесение надписи о передаче, то подпись индоссанта должна быть сделана вручную. Если индоссант — юридическое лицо, то необходимо также поставить круглую печать. Индоссамент может содержать только подпись и (при необходимости) печать индоссанта, или может содержать надпись вроде «Платите ________ или его приказу», «Платите предъявителю» и так далее.

Закон не содержит точной формулировки, но эти выражения приняты в течение многих лет практики.

На практике установлено, что для защиты индоссанта от незаконных действий в передаточной надписи следует указывать фамилию и инициалы нового индоссата, чтобы избежать неоднозначного толкования надписи и споров о правах.

Такой вид индоссамента является ордерным. Он также наносится на оборотной стороне с подписью (и при необходимости – печатью) индоссанта. Благодаря точности формулировки это самый распространенный тип передаточной подписи.

Запись на ценной бумаге, полностью соответствующая документу о представлении интересов. Согласно нормам закона, например, получение платежа по векселю может только владелец векселя и только лично, представление интересов по доверенности или без нее не допускается.

Мнение эксперта

Иванов Николай Анатольевич

Все отношения, связанные с векселем и правами, которые он дает, должны быть указаны на бланке векселя. В таких случаях на ценной бумаге делается ордеровым текстом: «По поручению», «К получению», «Как доверенному».

Залоговый индоссамент

Этот метод передачи прав по векселю, с точки зрения юридического аспекта, полностью аналогичен препоручительному индоссаменту.

Использование индоссамента

Тот же документ может быть передан от владельца к владельцу с использованием различных видов индоссамента: ордерного и бланкового переносят право на вексель от индоссанта к индоссату, а препоручительный и залоговый не изменяют собственника ценной бумаги.

Надпись в форме «Платите…» указывает на правовую сущность документа – указание произвести оплату, хотя также возможны и другие формулировки, такие как «Передаю права по…», «Произведите оплату по…» и т.д., при условии, что они однозначно указывают на обязанность осуществить оплату в пользу указанного лица.

Цепочка передачи векселя от одного держателя к другому называется рядом индоссаментов. Ряд индоссаментов должен быть непрерывным, каждая следующая передача производится ниже. Так как передача не содержит указания на дату, индоссатом считается лицо, указанное последним в ряду.

Чтобы избежать споров и неоднозначностей, необходимо соблюдать порядок передачи.

АО «Агентство ипотечного жилищного кредитования»
Государственный сбор
Торговая площадка
Имущественный залог
Отрицательное превышение остатка на счете
Финансовая операция форфейтинг
Денежная единица, которую можно свободно обменять на другую валюту

Просим вас перепостить эту статью и оценить ее:

Индоссамент в международных расчетах — особенности оформления и применения

Важность правильного определения терминов и понимания механизмов их исполнения в международных расчетах трудно переоценить.

Непонимание сути и незнание формы и процесса определенных операций может привести не только к утрате делового имиджа на международной арене, но и к прямым финансовым потерям. Это относится как к новичкам во внешнеэкономической деятельности, так и к опытным игрокам на рынке.

Сегодня мы поставили перед собой задачу помочь вам разобраться в определении термина «индоссамент», который связан с механизмом обращения долговых документов в форме чеков и векселей при расчетах.

Что такое индоссамент векселя и как он используется в международном расчетном механизме

Происхождение термина связано с латинскими словами In (на) и dorsum (спина). Смысл его можно понять как совершение передаточной надписи на обратной стороне векселя (чека). Основная цель такой записи — подтвердить право на возврат долговой суммы третьему лицу.

В рамках гражданских правоотношений в международном праве — это сделка, которая подтверждает передачу права собственности на требование долговых обязательств от индоссанта (векселедержателя) приобретателю. При этом все права передаются в полном объеме вместе с документом — чеком, векселем, грузовым коносаментом или другой ценной бумагой. Лицо, которому передаются ценные бумаги, называется индоссатом.

Существуют разные виды индоссаментов:

Именные (ордерные),
Бланковые (предъявительские),
Препоручительные,

Человек, которому передаются ценные бумаги, называется индоссатом.

Далее мы рассмотрим каждый из этих видов более подробно. Пока остановимся на том, как использование индоссамента в международных расчетах.

Возникли вопросы или проблемы? Напишите нам:

Советуем прочитать: Наказание за кражу и его определение

Применение индоссамента в международных расчетах

В сфере международных денежных операций существует несколько способов использования ценных бумаг для передачи требований о выплате средств третьим лицам.

При экспортных операциях отправитель товара может обратиться к своему обслуживающему банку или другому финансовому учреждению с целью получить деньги в кратчайшие сроки для использования их в других сделках. Он может предоставить свои имеющиеся ценные бумаги (долговые обязательства) в качестве обеспечения получения средств от кредитора. Этот метод активно применяется в расчетах и является обычной практикой.

Индоссамент также может использоваться не только с банковскими учреждениями, но и с другими контрагентами в расчетах за поставляемые товары или оказываемые услуги.

У вексельного и чекового индоссамента также есть другая функция.
Она представляет собой гарантию, которая возлагает ответственность на лиц, осуществивших такую передачу, не только за использование, например, недействительной надписи, но и за невозможность исполнения своих обязательств.

Понятие и виды индоссамента

Как мы уже упоминали ранее, индоссаменты подразделяются на несколько видов. Сейчас более подробно рассмотрим каждый из них.

Именной (ордерный) индоссамент. Иногда этот тип индоссамента называют «полным». Одно из его ключевых свойств — в надписи должно быть указано конкретное лицо, в пользу которого она выполняется.
При оформлении документа на юридическое лицо необходимо обязательно указывать банковские реквизиты индоссата и его полное наименование.
Для передачи физическому лицу необходимо указывать его паспортные данные и также сведения о его счете в банке.
Бланковый (предъявительский) индоссамент. Бланковый индоссамент по векселю – это надпись, которая гласит «на предъявителя». Эта надпись выполняется в виде указания на «платите по приказу представителя» и не содержит указания на определенное лицо, которому передается право требования платежа по ценной бумаге.
Препоручительный индоссамент. По сути, такой индоссамент выполняет функции договора поручения, когда владелец векселя не передает права на финансовые ресурсы, а лишь поручает их получение третьему лицу. В данном случае права индоссата регулируются как права поверенного от имени владельца векселя.
Залоговый индоссамент. Используется для передачи векселя или чека в качестве обеспечения возврата индоссату полученных от него заемных средств.

Во внешнеэкономической деятельности иногда используется механизм безотзывного аккредитива для расчётов по поставке товаров или услуг. Мы составили информационную статью, где подробно описаны все виды аккредитивов, что было бы полезно для участников внешнеэкономической деятельности.
Также важно иметь информацию об участниках процесса, которые называются бенефициарами.

Внешнеэкономическая деятельность не допускает пробелов в знании банковских терминов.

Что еще следует знать об индоссаменте

Одно из обязательных требований, при совершении индоссамента, заключается в отсутствии любых дополнительных условий и оговорок. Также невозможно передавать требования или требовать от разных лиц. Не признается действительным перечеркнутый текст.

Кроме того, индоссамент может быть выполнен на отдельном бумажном листе, прикрепленном к векселю. Этот лист называется аллонж. Необходимость в нем возникает, когда обратная сторона векселя уже полностью заполнена.

Однако, первая надпись на аллонже делается таким образом, чтобы ее начало находилось непосредственно на векселе, а конец — на аллонже. Разрешается использовать несколько аллонжей. В таком случае, запись начинается на старом аллонже и заканчивается на новом.

Многократно совершается перевод (индоссамент) векселей.

Перевод векселей может осуществляться от одного держателя векселя к другому. При этом важно следить за тем, чтобы ряд переводов был непрерывным. Иными словами, необходимо соблюдать правильную последовательность переводов.

Перевод векселя также должен быть подписан самим лицом, осуществляющим перевод (держателем векселя).

Мнение эксперта

Иванов Николай Анатольевич

Если простой вексель принадлежит юридическому лицу, перевод должен быть подтвержден подписью уполномоченного лица и заверен печатью организации.

Возможность передачи ценных бумаг с помощью перевода (индоссамента) значительно расширяет оборачиваемость капиталов на международном рынке и ускоряет товарооборот и финансовую деятельность участников сделок.

Реализация контрактов теперь стала более удобной и позволила привлечь новых участников, таких как банки и специализированные компании, занимающиеся выкупом долговых обязательств.

Также повысилось качество контроля сделок, особенно в отношении надежности и платежеспособности плательщика по внешнеторговому договору.

В настоящее время все большую популярность набирает использование керамогранита не только для внутренней отделки помещений, но и для наружной. Более подробную информацию о последних тенденциях можно найти по ссылке здесь.

Если вас интересует дополнительная информация по данной теме, обратитесь к рубрике «Аккредитив».

Индоссамент ордерный

Индоссамент ордерный представляет собой запись на ценной бумаге, которая содержит информацию о человеке (индоссате), по указанию которого требуется произвести оплату по векселю.

20.01.2020

Новосибирская компания намерена банкротить генподрядчика Ледового дворца спорта

Уступка требований к субсидиарному ответчику – не основание для уменьшения требования

Если руководитель должника пытается собрать документы, убытки за их непередачу не могут быть взысканы

Совет по кодификации выступил против расширения ликвидационного неттинга

Суд арестовал активы юрлица IKEA на 13 млрд

Апелляция арестовала активы Credit Suisse по иску «Газэнергобанка»

Обзор ФНС практики по вопросам налогообложения за IV квартал 2023 года

Нарушение прав потребителя довело пермский автосалон до банкротства

Если процедура банкротства в отношении должника не введена, рассмотрение споров в исковом порядке допустимо

Индоссамент — изменение владельца ценной бумаги

Индоссамент — это запись на ценной бумаге, которая указывает на передачу ее владельца (индоссата). Ценная бумага может быть, например, векселем, чеком, коносаментом и т.д. Термин «индоссамент» чаще всего используется в отношении векселей.

Обычно на обратной стороне векселя предусмотрено место для индоссамента. В случае, если передача векселя от одного индоссата к другому слишком многократная, к векселю прикрепляется дополнительный лист (аллонж), на котором можно продолжать делать пометки о последующих передачах векселя (ставить индоссамент).

Понятие индоссамент происходит от двух слов в латинском языке — in и dorsum. Оно порождается предлогом «на» и словом «спина». В результате, дословный перевод с латинского звучит следующим образом: «на спине» или, другими словами, на обратной стороне ценной бумаги.

Человек, которому передается вексель (вместе со всеми его правами), называется индоссатом, а человек, передающий эти права, известен как индоссант. Фактически, индоссант наносит передаточную надпись (индоссамент) на вексель, указывая реквизиты нового индоссата.

Другое, устаревшее, название передаточной надписи на векселе — жиро. Само слово жиро имеет греческие корни, оно пишется как giro, и означает «перевод». Кстати, именно поэтому в прошлом индоссанта называли жирантом, а индоссата — жиратом.

В соответствии с вексельным законодательством, все лица, перечисленные в индоссаменте, несут солидарную ответственность за исполнение обязательств по векселю (уплату указанной в нем суммы) перед его текущим владельцем — индоссатом, указанным в последней передаточной надписи.

Однако стоит отметить, что существует возможность передать вексель, запретив дальнейшую его передачу. Это делается с помощью специальной оговорки, например, «без оборота на меня». Это означает, что последующие владельцы векселя (кроме индоссата, которому вексель был передан) не смогут предъявить к нему никаких претензий.

Какие бывают виды индоссамента

Начнем с рассмотрения безоборотного индоссамента. Если индоссант не желает нести солидарную ответственность по векселю, то он добавляет в индоссамент ректа-оговорку «без оборота на меня».

Если в индоссаменте не указано конкретное лицо, которому должно быть произведено исполнение, то такой индоссамент называется бланковым. В этом случае вексель становится ценной бумагой на предъявителя.

Ордерный индоссамент, напротив, предусматривает указание конкретного лица в передаточной надписи, в пользу которого (или в соответствии с чьим приказом) должно быть произведено исполнение векселя. В противном случае этот вид индоссамента называется именным.

В ситуации, когда вексель применяется в роли залога, употребляется термин залоговый индоссамент. Такая надпись на векселе не передает каких-либо прав на него, а лишь информирует о его нахождении в залоге.

Требования к оформлению индоссамента

Необходимо оформить передаточную надпись письменно на обратной стороне векселя или на отдельном приложении к нему (аллонже). Индоссамент должен содержать все необходимые данные о индоссате (лице, получающем права на ценную бумагу). Минимально это должно включать:

Имя, фамилию, отчество (для физического лица) или полное наименование организации (для юридического лица);
Адрес.

Естественно, при оформлении бланкового индоссамента эти данные не требуются.

Кроме того, индоссамент должен быть обязательно заверен подписью и печатью (для юридического лица) индоссанта. Все надписи и оттиски печатей должны быть четкими и разборчивыми.

Передаточная надпись должна быть прямой и безоговорочной. Иными словами, она не должна включать в себя каких-либо пояснений или условий, и кроме того, не должна быть обусловлена наступлением каких-либо событий или соблюдением каких-либо условий.

Передача прав с помощью индоссамента

Индоссамент представляет собой запись на оборотной стороне ордерной ценной бумаги, которая подтверждает передачу прав по этой бумаге определенному лицу. Этот механизм используется для передачи векселей или других ценных бумаг.

Для проставления индоссамента на ордерной ценной бумаге используется оборотная сторона документа или прикрепленный к нему лист (аллонже). Индоссамент также наносится на оборотной стороне векселя, чека, коносамента и других ордерных ценных бумаг. Лицо, которое проставляет индоссамент, называется индоссантом.

Индоссамент может содержать указание на лицо (индоссата), которому передаются права по документу (полный или именной, ордерный индоссамент). Он также может быть на предъявителя или состоять только из подписи индоссанта (бланковый индоссамент).

Индоссамент векселя

Задачей индоссамента на векселе и чеке также является обеспечение гарантии: каждый индоссант по векселю отвечает за акцепт и оплату, а по чеку — за оплату. Индоссант несет совместную ответственность с векселедателем (чекодателем), авалистом и плательщиком (хотя может избавиться от этой ответственности посредством индоссамента с оговоркой «без оборота на меня»).

Индоссамент на векселе должен быть безусловным и простым, частичный индоссамент не имеет юридической силы. Держатель чека может указать на обороте цель передачи чека другому лицу и ограничить возможность получения денежных средств по нему (часто такой индоссамент звучит как «только для депонирования»).

На векселе возможно осуществить индоссирование с оговоркой «валюта в инкассо» или «как доверенному». При этом собственником документа остается индоссант, а получатель (индоссат) выступает в роли его представителя, которому поручается реализация прав, содержащихся в ордерной ценной бумаге. Также на векселе допускается индоссирование с оговоркой «валюта в залог» (в этом случае вексель передается держателю не на право собственности, а в залог).

Советуем прочитать: Какие анализы необходимы для получения справки о состоянии здоровья перед посещением бассейна?

Кто является индоссантом?

Индоссант – это лицо, осуществляющее индоссамент, то есть передачу прав на ценную бумагу. Он несет ответственность за наличие и приобретение прав на ценную бумагу.

Мнение эксперта

Иванов Николай Анатольевич

Например, если Алиса выписала вексель в пользу Боба, а после этого передала этот вексель Карлосу, то Алиса является индоссантом, а Карлос – индоссатом.

Какие виды индоссамента существуют?

Существуют различные виды индоссамента: именной, ордерный, бланковый и индоссамент на предъявителя.

1. Именной индоссамент — это передаточная надпись на векселе, ценной бумаге или другом долговом обязательстве, которая явно указывает на конкретное лицо, которому передается это обязательство. Вот пример именного индоссамента:

«Платите господину Иванову Ивану Ивановичу (сумму векселя)»

При этом в индоссаменте перечисляются все реквизиты владельца векселя — ФИО, адрес, паспортные данные. Именной индоссамент является наиболее распространенным видом, при котором новый владелец векселя четко определяется.

2. Ордерный индоссамент — это передаточная надпись, которая не содержит прямых указаний на конкретное лицо, которому передается вексель, а только поручает произвести платеж по векселю. Вот пример ордерного индоссамента:

«Платите по приказу господина Иванова».

Оплачивайте изменение заказа.

При передаче ордерного индоссамента вексель может быть передан любому человеку просто вручением. Это перевод векселя в гражданском обороте.

3. Бланковый индоссамент — это передаточная надпись, состоящая только из мобильного индоссамента (лица, передающего вексель). Пример бланкового индоссамента:

Иванов И.И. (подпись)

При бланковом индоссаменте вексель становится «на детектива», и им может воспользоваться любое лицо, подозревающее его в преступлении.

4. Индоссамент на предъявителя — это передаточная надпись с фразой «на предъявителя», которая делает вексель именно «на предъявителя». Пример индоссамента на предъявителя:

«Платите владельцу этого векселя»

Мнение эксперта

Иванов Николай Анатольевич

Значение индоссамента определяет разброс вариантов обращения векселя и перечень лиц, которые могут воспользоваться им. Выбор соответствующего индоссамента зависит от условий сделки и намерений сторон.

Уникальной чертой бланкового индоссамента является то, что в этом виде индоссамента меняется только подпись индоссамента без упоминания индоссата. Такой индоссамент соответствует ценной бумаге с надписью «на предъявителя». Примером может служить ситуация, когда Алиса передает голос Бобу, но не указывает имя Боба в индоссаменте, а оставляет его пустым.

Таким образом, вексель становится ценной бумагой с надписью «на предъявителя», и его может обналичить любой, кто его предъявит к оплате.

Какова роль индоссамента в передаче прав по векселю?

В передаче прав по векселю, играет важную роль такое понятие как индоссамент. Индоссамент представляет собой механизм передачи векселя или иной ценной бумаги от одного лица другому.

Для наглядного примера, можно рассмотреть ситуацию, когда Алиса выписывает вексель в пользу Боба, а затем передает этот вексель Карлосу. В данном случае, Алиса становится индоссантом, а Карлос — индоссатом. Индоссамент на векселе позволяет передать все права на него новому владельцу, то есть индоссату.

Какие функции выполняет индоссамент на векселе?

Функции индоссамента на векселе можно разделить на две: передаточную и гарантийную. Передаточная функция заключается в передаче всех прав по векселю новому владельцу — индоссату. Гарантийная функция означает, что каждый индоссант по векселю отвечает за акцепт и за платеж третьему лицу — держателю векселя (ремитенту).

Таким образом, индоссамент обеспечивает передачу прав по векселю и гарантирует исполнение обязательств по нему.

Какие оговорки могут вноситься в индоссамент?

Изменения, которые могут быть внесены в индоссамент, включают такие оговорки, как «не требовать погашения с моей стороны» и «только для зачисления на счет оплаты».

Например, оговорка «не требовать погашения с моей стороны» означает, что индоссант освобождается от ответственности по векселю перед следующим индоссатом, в то время как оговорка «только для зачисления на счет оплаты» указывает на то, что вексель может быть использован только для зачисления денежных средств на счет плательщика.

Для передачи векселя в залог с помощью индоссамента используется специальный вид индоссамента, который называется залоговым индоссаментом. Залоговый индоссамент — это запись о передаче векселя в залог какому-либо лицу. Таким образом, это обеспечивает защиту имущественного требования к лицу, передающему вексель.

При наличии залогового индоссамента у держателя векселя возникает право требовать платежа по векселю от векселедателя. Вместе с тем залоговый индоссамент не переводит право собственности на вексель, а лишь обеспечивает залоговое соглашение.

К примеру, случай некоторых индоссаментов может включать условие «исключая мою ответственность», что значит, что индоссант передает права по векселю индоссату, но не принимает на себя ответственность за дальнейшую передачу векселя другим лицам. Также возможно условие «только для зачисления на определенный счет», которое ограничивает использование векселя только для оплаты конкретного счета.