Как происходит возврат банковской гарантии при исполнении контракта?

Одним из важных инструментов, обеспечивающих исполнение обязательств поставщиком, является банковская гарантия. Эта форма обеспечения представляет собой письменный договор между банком и поставщиком услуг. Ее основная цель заключается в том, чтобы обеспечить компенсацию заказчику в случае, если поставщик не сможет выполнить свои обязательства по договору.

В некоторых ситуациях возможен возврат банковской гарантии, но только при соблюдении определенных условий.

Достоинства банковской гарантии

Участники сделки имеют свои собственные интересы. Например, банк, выступая поручителем, получает вознаграждение за предоставление таких услуг.

Подрядчик, в свою очередь, получает необходимое подтверждение, которое позволяет участвовать в конкурсных тендерах. В течение срока действия документа, получатель может воспользоваться его влиянием. Однако владелец подтверждения может, по желанию третьей стороны, вернуть банковскую гарантию.

Возврат банковской гарантии: условия

Участие заказчика в формировании условий документа и самого договора невозможно. Договор о предоставлении услуги и с банком заключается поставщиком самостоятельно. Однако, получив документ, бенефициар имеет право рассмотреть его в течение трех дней и отказаться, если обнаружены следующие нарушения:

• Нарушения банковской гарантии.
• Неясно составленные условия договора.

При обнаружении ошибок в оформлении, возможен возврат банковской гарантии. Заказчик в любом случае имеет право на возмещение компенсации по контракту, если исполнитель несвоевременно выполнил свои обязательства.

Если между заказчиком и исполнителем отсутствует договор о возмещении ущерба в случаях форс-мажора, то банк не будет заинтересован в компенсации заказчику. Однако, при наличии такого соглашения, сделка будет обеспечивать защиту интересов заказчика.

Действие банковской гарантии может быть прекращено по следующим причинам:

• Истечение срока действия документа.
• Выплата заказчику полной компенсации.
• Отказ кредитора от выполнения обязательств, указанных в контракте.
• Отказ заказчика от своих обязательств с уведомлением банка о том, что поставщик освобождается от своих обязательств.

Кроме того, данные причины прекращения гарантии не предусматривают возврат бумажного документа.

Наиболее частыми факторами, вызывающими прекращение действия документа, являются:

Заключение договора между банком и подрядчиком является второстепенным обстоятельством. В связи с этим существуют наиболее распространенные обстоятельства, которые приводят к возврату банковской гарантии, что закреплено в действующем законодательстве.

С учетом этого, обязательства между поставщиком и банком теряют свою силу в частичном объеме или в ситуации, когда возникает необходимость выплаты компенсации, предусмотренной в документе. В других случаях одностороннее расторжение договора просто невозможно.

Необходимо в документе указать следующие моменты:

1. Тема.
2. Длительность действия.
3. Сумма.

Если один из этих элементов отсутствует в тексте контракта, финансовое учреждение не несет обязательств. Из-за этого оформленные документы являются недействительными.

В случае расторжения контракта, финансовая организация должна уведомить подрядчика, так как это его интересует. Он заинтересован в том, что в контракте предусмотрено возмещение штрафа, если кредитор отказывается от предложенной гарантии до истечения срока.

Всякое законодательство, относящееся к банковским гарантиям:

• Связь между заказчиком и исполнителем не является фактором, влияющим на гарантии финансовой организации (пока нет указания на ссылку к договору, данный закон действует).
• Финансовая организация может отозвать документ, если это предусмотрено в договоре.

Причины прекращения банковской гарантии:

• Поставщик не выполнит свои обязательства полностью или вовсе.
• Обе стороны перейдут в другое правовое поле.
• Договор, для которого была предоставлена гарантия, является недействительным.
• Принципал использовал полученные по кредиту денежные средства не по назначению.

Учитывая представленные факторы, возникает заключение, что вернуть банковскую гарантию в большинстве случаев почти невозможно. Банк имеет право отозвать ее только при наличии соответствующего указания в контракте. Также возможны не только расторжение договора, но и уменьшение суммы компенсации для заказчика в отдельных ситуациях.

Эти условия позволяют поддерживать стабильный уровень гарантии, что полностью удовлетворяет гаранта, заказчика и исполнителя.

Этот материал размещен на веб-сайте «Банковская гарантия».

Возврат обеспечения контракта по 44-ФЗ

Окончательным этапом, когда работы, поставка товаров и услуги, оговоренные в предыдущем электронном торговом договоре, подходят к завершению, является процедура возврата обеспечения по 44-ФЗ. Заказчик несет ответственность за оформление возврата средств, в то время как поставщику необходимо подать заявление для получения этих средств.

Что такое обеспечение исполнения контракта

Обеспечение исполнения контракта (ОИК) — это специальная услуга, предоставляемая заказчику, чтобы гарантировать исполнение договора поставщиком. Она защищает заказчика от плохого исполнения или полного не выполнения договора. В случае возникновения ущерба, его можно покрыть из суммы ОИК или использовать банковскую гарантию, выданную специальным банком.

Для того чтобы убедиться, что поставщик не нарушит условия договора, заказчик может предусмотреть штрафы, которые будут удерживаться из обеспечения исполнения контракта. Эти условия должны быть указаны в проекте договора. Если вам интересно узнать больше о ОИК, вы можете почитать об этом здесь.

Если вы участвуете в тендере, у вас есть два способа обеспечить исполнение контракта:

• Оформить банковскую гарантию. В этом случае банк-гарант будет отвечать за обязательства поставщика перед заказчиком.
• Перечислить деньги на счет заказчика, указанный в документации по закупке.

Кто отвечает за возврат

Ответственность за возврат средств возлагается на контрактную службу или управляющего, которые передают информацию о выполнении обязательств в бухгалтерию. Обязанность управляющего указана в его должностной инструкции или других местных правовых актах. Контрактная служба обязана вернуть деньги по требованию пункта 9 пункта 14 Приказа Минэкономразвития №631 от 29.10.2013, которым утверждается стандартное положение о контрактной службе.

Бухгалтерия переводит деньги, предусмотренные государственным контрактом, на счет поставщика, указанный в реквизитах. Чтобы вернуть деньги, гарантируемые банковской гарантией, заказчик отправляет в банк требование об оплате неустойки за недобросовестное или полное неисполнение обязательств по контракту, а гарант переводит запрашиваемую сумму на счет заказчика и затем возвращает ее от поставщика по принципу регрессных требований.

Министерством финансов опубликован перечень кредитных организаций, которые могут оказывать услуги по выдаче гарантий. Приобретаемая банковская гарантия должна соответствовать требованиям представленной документации и законодательства, особенно статье 45. Даже незначительные ошибки при оформлении гарантии могут привести к непризнанию ее заказчиком.

Когда и как происходит возврат

• Возврат гарантийного обеспечения по выполнению контракта по 44-ФЗ должен быть произведен не позднее 30 дней с момента выполнения поставщиком своих обязательств.
• Для предприятий малого бизнеса, если закупка проводилась с ограничениями, установленными в статье 30 44-ФЗ, срок возврата должен быть не более 15 дней (установлено в части 27 статьи 34 закона о контрактной системе).

Срок возврата в контракте обязательно указывается в проекте договора. Отсутствие данного пункта в государственном контракте является административным нарушением согласно части 27 статьи 34 44-ФЗ и части 4.2 статьи 7.30 КоАП.

В случае расторжения сделки по соглашению сторон и отсутствия указания срока возврата гарантийного платежа при расторжении договора, необходимо осуществить возврат в сроки, установленные для возврата при полном выполнении обязательств. Данный срок расчитывается от даты расторжения.

Исполнитель имеет возможность постепенно возвращать внесенные в качестве поручительства деньги.

Такая возможность предусмотрена статьей 96 Закона о контрактной системе в сфере закупок. Поставщик может уменьшить сумму обеспечения пропорционально выполненным обязательствам по договору, то есть получить часть денежных средств еще до полного исполнения договора. Важным моментом является то, что есть возможность выбрать иной способ поручительства, например, предоставить банковскую гарантию вместо денежных средств.

Деньги возвращаются двумя способами:

1. Полностью.
2. Частично.

В случае полного выполнения обязательств или замены обеспечения на банковскую гарантию по части 7 статьи 96 Федерального закона №44-ФЗ деньги будут возвращены в полном объеме.

• Если размер обеспечения госконтракта сократили согласно части 7 – 7.2 статьи 96 Федерального закона №44-ФЗ, деньги будут возвращены частями.
• Деньги также возвращаются частями, если госконтракт заключен по результатам торгов, объявленных в ЕИС после 01.07.2019 года, и возврат предусмотрен в самом госконтракте.
• Возможность частичного возврата денег также может быть предусмотрена в других соглашениях по согласованию сторон, согласно части 4 статьи 2 Федерального закона №502-ФЗ от 27.12.2018.
• Если обеспечение по договору сокращено в соответствии с пунктом 7.2 статьи 96 44-ФЗ и заявлена просьба о возврате части средств, то будет возвращена соответствующая сумма. Данное заявление должно быть оформлено в письменном виде. Размер возвращаемой суммы пропорционален стоимости выполненных и оплаченных обязательств в соответствии с условиями договора.

• Пунктом 7.1 статьи 96 44-ФЗ предписано обязательное сокращение размера обеспечения в контрактах, которые исполняются поэтапно.

Как правильно оформить заявление на возврат

Существуют некоторые требования к оформлению заявления на возврат, которые не указаны в законодательстве. Однако вы можете самостоятельно разработать его в свободной форме, используя бланк организации. В заявлении необходимо указать следующую информацию:

• Дата составления заявления;
• Название и адрес заказчика, а также адрес отправления;
• Номер государственного контракта, дата его заключения и предмет контракта;
• Просьбу о возврате средств, которые гарантируют исполнение контракта;
• Сумму денег, подлежащую возврату;
• Подпись уполномоченного лица, представляющего интересы;
• Реквизиты платежного поручения.

Когда могут не вернуть обеспечение контракта

В соответствии с письмом Минэкономразвития №Д28и-3143 от 14.11.2016, банковская гарантия, предоставленная по контракту в соответствии с 44-ФЗ, не может быть возвращена после исполнения контракта. Возврат возможен только в денежной форме, поскольку данный закон не предусматривает такой порядок.

При нарушении обязательств средства могут быть удержаны. Договор должен указывать сумму, которая может быть удержана. Если в договоре предусмотрено, что из обеспечения могут быть удержаны неустойка (пени, штрафы), причиненные убытки или другие выплаты, то удерживаются только эти суммы.

Перед удержанием вам должна быть направлена претензия, в которой указаны условия, нарушенные вами, расчет суммы, которую необходимо взыскать, и возможность удержания из денежных средств, обеспечивающих исполнение государственного контракта.

Если в контракте явно указано, что существует риск полного удержания обеспечения исполнения контракта, то такое удержание будет осуществлено полностью.

Возврат банковской гарантии: процедура возврата

Одним из важных инструментов, обеспечивающих исполнение обязательств поставщиком, является банковская гарантия. Эта форма обеспечения представляет собой письменный договор между банком и поставщиком услуг. Ее основная цель заключается в том, чтобы обеспечить компенсацию заказчику в случае, если поставщик не сможет выполнить свои обязательства по договору.

В некоторых ситуациях возможен возврат банковской гарантии, но только при соблюдении определенных условий.

Возврат и отзыв гарантии: в чем разница

Но что означает «возврат» и «отзыв» в данном контексте? Возврат подразумевает фактическую передачу оригинала документа, а отзыв предполагает досрочное прекращение его действия путем направления соответствующего письма гаранту (согласно статье 378 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Подробнее: что означает безотзывная БГ

Когда возможен возврат банковской гарантии

Существует ряд оснований, по которым будет возвращена обеспечительная гарантия, предоставленная участником закупки для обеспечения заявки и контракта:

• отклонение заявки на участие в закупке;
• отзыв заявки со стороны участника;
• отмена закупки;
• заключение контракта;
• получено решение об отказе в согласовании заключения договора с единственным поставщиком;
• получено решение об отказе включить информацию об участнике, уклоняющемся от заключения договора, в Реестр недобросовестных поставщиков (пункт 12 статьи 44 Закона о контрактной системе);
• обеспечение не присутствует в Реестре (подробнее: инструкции по работе с Реестром обеспечительных гарантий);
• обеспечение не соответствует требованиям (пункты 2, 3, 8.2 статьи 45 Закона о контрактной системе) и требованиям уведомления, документации, проекта контракта, который заключается с единственным поставщиком;
• Участник, который не представил обеспечение контракта в срок, будет признан уклонившимся от заключения договора.

В отношении возврата банковской гарантии (БГ), которая была принята и использована, законы не требуют обязательного обмена оригиналами. Однако, если такие условия предусмотрены в извещении или документации, то возможен возврат банковской гарантии. Вот пример:

Банковская гарантия может быть использована для обеспечения возврата аванса. Если выбран этот вариант, то возврат полученного платежа подрядчиком будет регулироваться пунктом 1 и 3 статьи 368 Гражданского кодекса РФ, а также пунктом 8 части 3 статьи 5 Закона о банках и банковской деятельности.

Возврат банковской гарантии: случаи из практики

Когда заявка на участие была отклонена:

Если победитель не захотел заключить контракт, его приз будет аннулирован.

Когда гарантию не возвращают

Возврат обеспечения не осуществляется в следующих случаях:

• в случае предоставления нового обеспечения контракта в соответствии с частью 30 статьи 34, пунктом 9 части 1 статьи 95, частью 7 статьи 96 Закона о контрактной системе гарант не возвращает независимую гарантию, и не производит выплату по ней в соответствии с частью 12 статьи 45 44-ФЗ;
• если обеспечение договора предоставляется новым, то заказчик не возвращает предыдущую банковскую гарантию, и гарант не производит выплату денег по ней. По предыдущей банковской гарантии заказчика считают отказавшимся от своих прав, и обязательства гаранта прекращаются в момент выдачи нового обеспечения в соответствии пунктом 3 части 1.3 статьи 95, пунктом 2 части 65 статьи 112 44-ФЗ;
• при досрочном исполнении обязательств поставщиком;
• если договор признан недействительным;
• при нецелевом использовании аванса, когда банковская гарантия была оформлена на возврат полученного платежа подрядчиком.

Осипова Юлия — это предприниматель, бизнес-консультант и практикующий эксперт с более чем 11-летним опытом.

Как вернуть обеспечение контракта по 44-ФЗ

Обеспечение выполнения договора — это гарантия, которую получает заказчик от поставщика, что он выполнит свои обязательства по контракту надлежащим образом. Согласно действующему законодательству, до 31 декабря 2025 года заказчик имеет право не требовать предоставления гарантий. Однако есть исключение — если в условиях закупки предусмотрена выплата аванса, которая не подлежит казначейскому сопровождению.

Если подрядчик надлежащим образом выполняет свои обязательства по договору, заказчик может вернуть средства, предоставленные в качестве обеспечения выполнения контракта в соответствии с Федеральным законом № 44.

Возврат банковской гарантии после исполнения контракта

В существующем законодательстве отсутствует понятие «банковская гарантия», в соответствии с частью 3 статьи 96 44 закона указывается, что выполнение договора обеспечивается через предоставление независимой гарантии или перечисление денежных средств на счет, указанный заказчиком. Если подрядчик действует должным образом и выполняет свои договорные обязательства, заказчик вернет предоставленные в виде внесения денег средства. Возврат независимой гарантии не предусмотрен законом.

Если стороны согласовали расторжение договора, то срок возврата обеспечения исполнения контракта согласно 44-ФЗ в 2025 году определяется исходя из условий договора. Если такие условия не указаны, рекомендуется придерживаться сроков, установленных ч. 27 ст.

34 44-ФЗ.

То же самое правило применяется при возврате банковской гарантии согласно 44-ФЗ при одностороннем расторжении договора, с той разницей, что если договор расторгается из-за неисполнения или неполного исполнения подрядчиком своих обязательств, денежные средства будут перечислены с учетом штрафных санкций. Если срок не указан, то получение денег займет 7 дней с момента подачи требования об их перечислении. Если требование не было предъявлено, то возврат будет осуществлен в разумный срок.

Это следует из п. 2 ст. 314 ГК.

Со дня выполнения поставщиком обязательств устанавливается срок не превышающий 30 дней. В случае проведения закупки с ограничениями для субъектов малого предпринимательства согласно статье 30 44 закона, срок не должен превышать 15 дней. Это закреплено в части 27 статьи 34 Закона о контрактной системе.

Указание о сроке возврата денежных средств в качестве обеспечения контракта в соответствии с 44-ФЗ обязательно должно быть прописано в проекте договора. Отсутствие данного пункта является нарушением части 27 статьи 34 44 закона. За это заказчику грозит административная ответственность согласно части 4.2 статьи 7.30 Кодекса об административных правонарушениях.

Как возвращают обеспечение

Средства возвращаются двумя путями:

• в полной величине;
• частично.
• завершили свои обязательства полностью;
• изменили способ обеспечения в соответствии с пунктом 7 статьи 96 Федерального закона 44-ФЗ

Возврат предусмотрен в государственном контракте, который был заключен в результате закупок, объявленных в ЕИС после 01.07.2019.

Это также осуществляется по соглашению сторон в других договорах. Такое положение закреплено в части 4 статьи 2 Федерального закона № 502-ФЗ от 27.12.2018.

Будет возвращена часть средств, если размер обеспечения уменьшился согласно пункту 7.2 статьи 96 Федерального закона 44-ФЗ и было подано заявление об частичном возврате средств. Данное заявление оформляется в письменном виде. Размер уменьшается пропорционально стоимости выполненных обязательств, которые были приняты и оплачены в соответствии с условиями договора.

Уменьшение происходит только в случае отсутствия неоплаченной неустойки (если она была начислена) и выполнения обязательств по предоплате (если таковая имеется). Такое условие содержится в пункте 7.3 статьи 96 Федерального закона № 44. Пунктом 7.1 статьи 96 Федерального закона № 44 предусмотрено обязательное уменьшение размера обеспечения в контрактах, которые выполняются этапами.

Как написать заявление на возврат обеспечения по 44-ФЗ

Закон не устанавливает типового образца, применяемого в качестве шаблона для написания письма о возврате гарантийного обеспечения по контракту. Рекомендуется составить его самостоятельно на бланке организации. В письмо следует включить следующие данные:

• наименование и адрес заказчика, на которые отправляется письмо;
• дату составления письма;
• просьбу о возврате средств;
• номер договора, дату его заключения и предмет;
• сумму денежных средств, подлежащих возврату;
• реквизиты платежного поручения;
• подпись лица, уполномоченного представлять интересы.

Вот пример письма о возврате обеспечения исполнения контракта:

Если вы работаете над несколькими контрактами с одним заказчиком и имеете денежные средства, которые гарантируют исполнение ваших обязательств по этим контрактам, то нет необходимости писать отдельные письма по каждому договору после его окончания. Можно объединить несколько однородных требований в одном письме.

Для этого можно использовать шаблон письма, заполненного с целью возврата обеспечения по нескольким контрактам.

Разъяснения по теме

Уникальные идеи	Данные о документе
О способах удержания и возврата денег за обеспечение исполнения контракта согласно 44-ФЗ	Письмо Минфина № 24-03-08/73616 от 08.11.2017
О возможности вернуть деньги в случае невыполнения обязательств	Письмо Минэкономразвития № Д28и-1638 от 10.04.2017
Об оплате государственного контракта и возврате обеспечения	Письмо Минэкономразвития № ОГ-Д28-2568 от 07.03.2017
О возвращении банковской гарантии	Письмо Минэкономразвития № Д28и-3143 от 14.11.2016
Как обеспечить контракт в случае невыполнения или неправильного исполнения обязательств	Письмо Минэкономразвития № Д28и-2829 от 21.09.2015

• осуществляем гарантии выполнения конракта согласно законодательству Российской Федерации;
• обеспечиваем исполнение соглашения в соответствии с требованиями закона о контрактной системе;
• предоставляем список новых кодов бюджетной классификации для государственных закупок.

Об авторе этой статьи

Н.П. Пастухова и получил диплом с отличием по программе «Управление закупочной деятельностью».
Дмитрий является автором и идейным вдохновителем проектов «GoodWin Project: Тендеры по-простому» и «Антидот 44-ФЗ: лекарство от головной боли в закупках».

Он проводит обучение по закупкам в соответствии с 44-ФЗ, консультирует поставщиков и заказчиков, и работает в качестве приглашенного руководителя тендерного отдела.

Другие публикации автора

• 2024.01.17 Возможно ли изменение важных условий государственного контракта?
• 2024.01.10 Как вернуть гарантии банка, предоставленные в качестве обеспечения по контракту в соответствии с Федеральным законом № 44?
• 2024.01.10 Как организовать работу контрактной службы заказчика в области контроля закупок?
• 2024.01.10 Руководство по дополнительным требованиям к участникам государственных закупок от заказчика

Как вернуть банковскую гарантию?

Согласно действующим нормам российского законодательства, которые регулируют порядок выполнения работ по получению и возврату банковской гарантии (БГ), договор о предоставлении данного документа должен включать подробную информацию о том, как осуществить возврат банковской гарантии и условия, при которых это возможно.

Какими законодательными актами регулируется деятельность по работе с банковскими гарантиями

Основное нормативно-правовое акто, который устанавливает порядок проведения закупки товаров, выполнения работ и оказания услуг в целях удовлетворения муниципальных и государственных нужд, заключение договоров и их исполнение, включая в них банковскую гарантию, является закон № 44-ФЗ. Данный документ определяет взаимоотношения между поставщиками и заказчиками, описывает процедуру заключения муниципальных и государственных контрактов. Согласно этому закону, банковская гарантия является инструментом, применяемым для обеспечения исполнения обязательств по государственному контракту.

С помощью данного инструмента снижаются риски для всех сторон: заказчика, исполнителя и банка. Фактически, данный документ аналогичен типовому договору, где должны быть указаны все права и обязанности сторон.

Одним из важнейших условий, которое обязательно требуется выполнить при предоставлении банковской гарантии, является ее внесение в Единый реестр банковских гарантий. Такая мера необходима для предотвращения возможных подделок данного документа со стороны участников финансового рынка. Банковская организация, выдавшая гарантию, обязана внести информацию о ней в указанный реестр в течение следующего рабочего дня.

Согласно последним изменениям в российском законодательстве, безотзывность банковской гарантии и наличие пункта о заявленном безусловном списании в тексте соответствующего договора также являются обязательными требованиями. В случае невыполнения хотя бы одного из этих условий, гарантия будет признана незаконной и не будет иметь никакой юридической силы.

Выдачу банковских гарантий осуществляют только банки, которые соответствуют определенным требованиям, изложенным в Налоговом кодексе Российской Федерации. Полный список таких организаций регулярно публикуется Министерством финансов на официальном сайте. Кроме банков, выдачей банковских гарантий также могут заниматься кредитные организации и страховые компании.

Помимо Федерального закона №44-ФЗ, для правильного применения банковских гарантий важны также следующие законодательные акты:

• Гражданский кодекс РФ (ч.1), особенно статьи с 368 по 379;
• Налоговый Кодекс (ч.2), особенно статьи 176.1 и 204;
• Российский Арбитражно-процессуальный кодекс, статьи 94, 182 и 283;
• приказ Российской ФТС № 2477 от 7 декабря 2011 года;
• постановление Правительства Российской Федерации № 1005 от 08.11.13 года.

Все эти документы содержат подробное описание условий использования банковской гарантии в качестве финансового обеспечения, устанавливают требования к ней и определяют порядок деятельности организаций, занимающихся оформлением и предоставлением гарантий. Кроме того, указанные правовые акты содержат инструкции о том, как вернуть банковскую гарантию при прекращении действия контракта и какие действия необходимо предпринять для этого.