Как вернуть долг без оформления расписки от физического лица

Набор особо важных материалов по запросу Взыскание задолженности без подтверждающего документа (нормативно-правовые акты, шаблоны, статьи, экспертные консультации и многое другое).

• Кредит:
• Безвозмездный заем между связанными лицами
• Безвозмездный заем между организациями
• Безвозмездный заем на покупку жилья
• Безвозмездный заем от учредителя
• Безвозмездный заем сотруднику
• Показать все
• Кредит:
• Безвозмездный заем между связанными лицами
• Безвозмездный заем между организациями
• Безвозмездный заем на покупку жилья
• Безвозмездный заем от учредителя
• Безвозмездный заем сотруднику
• Показать все

Судебная практика

Определение Четвертого кассационного суда общей юрисдикции от 24.08.2023 по делу N 88-20913/2023
Категория спора: Заем.
Претензии кредитора: 1) О возврате основной суммы по договору займа; 2) О взыскании процентов за использование займа.
Обстоятельства: Истец заявил, что ответчик не выполнил свои обязательства по возврату заемной суммы.
Решение: 1) Частично удовлетворено; 2) Частично удовлетворено.
Процессуальные вопросы: В части возмещения расходов на государственную пошлину — частично удовлетворено. При рассмотрении спора и отказе в удовлетворении исковых требований суд первой инстанции, исходил из положений статей 431, 432, 807, 808 Гражданского кодекса Российской Федерации, согласно которым представленные истцом расписки не подтверждают заключение договора займа между сторонами, поскольку расписки были выданы ответчиком в рамках других правоотношений, что не дает оснований для взыскания долга по расписке в качестве займа.

Постановление Второго арбитражного апелляционного суда от 13.01.2023 N 02АП-10573/2022 по делу N А17-6357/2021
Требование: Отменить определение о включении требований в реестр требований кредиторов должника.
Решение: Определение остается без изменений. Определением суда Ивановской области от 08.06.2022 решение Ивановского районного суда Ивановской области от 18.02.2021 по делу N 2-118/221 отменено, исковое заявление Витковского А.А. против Антонова Д.В.

о взыскании суммы задолженности по расписке от 29.10.2019 остается без рассмотрения.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы

Путеводитель по практике суда. Подряд. Основные положения 8.1.

Выводы из судебной практики: Если расписка в получении денег использована в качестве доказательства отсутствия задолженности за выполненную работу, то она считается достаточным доказательством, несмотря на то, что оплата была произведена наличными, что не соответствует правилам расчетов между юридическими лицами.

Статья: Долг в иностранной валюте. Анализ споров о взыскании
(Кокорева В.)
(«Административное право», 2020, N 1) В-четвертых, пусть даже расписка указывает на задолженность в иностранной валюте без указания об оплате в рублях, суд, исходя из пункта 2 статьи 317 Гражданского кодекса РФ, признает сделку займа заключенной.

Нормативные акты

«Результаты анализа судебной практики Верховного Суда Российской Федерации судопроизводство N 1 (2016)»
(утверждено Президиумом Верховного Суда РФ 13.04.2016) И. подала иск в суд с требованием о взыскании задолженности по займу и процентов за использование чужих финансовых средств.

«Результаты анализа судебной практики Верховного суда Российской Федерации судопроизводство N 4 (2021)»
(утверждено Президиумом Верховного Суда РФ 16.02.2022) В расписке отсутствуют какие-либо ссылки на то, что деньги были взяты на общие нужды супругов Ф. и Р., а также указания на то, что Р. приняла на себя обязательство вернуть указанную сумму денег.

Правовые ресурсы

• Список «Горячих» документов
• Кодексы и наиболее востребованные законы
• Обзоры законодательства:
  • Федеральное законодательство
  • Региональное законодательство
  • Проекты правовых актов и законодательная деятельность
  • Другие обзоры
• Календари
• Формы документов
• Полезные советы

Как вернуть данные в долг деньги?

Я дала своему дочернему гражданскому мужу в долг 40 тыс. рублей на ремонт квартиры. Сумму я перевела с одной карты на другую.

Ответ Анастасии Фишкиной:

Если должник отказывается в добровольном порядке вернуть вам сумму долга, то вы имеете право обратиться в суд с исковым заявлением. Однако стоит отметить, что без наличия расписки, договора займа или какого-либо другого документа, подтверждающего передачу денег, это будет сложно сделать.

Исходя из описанной вами ситуации, между вами и гражданским мужем вашей дочери возникли долговые обязательства.

В соответствии с пунктом 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ, одна из сторон (займодавец) передает деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, в собственность другой стороны (заемщика) по договору займа. Заемщик обязуется вернуть займодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Заключается договор займа с момента передачи денег или других вещей.

Согласно пункту 1 статьи 808 ГК РФ, для заключения договора займа между гражданами требуется письменная форма, если сумма займа превышает не менее чем в 10 раз установленный законом минимальный размер оплаты труда, то есть более 1 тыс. руб.

В данном случае договор займа не был заключен в письменной форме.

В соответствии с пунктом 2 статьи 808 Гражданского кодекса Российской Федерации, в качестве подтверждения договора займа и его условий можно использовать расписку заемщика или другой документ, который подтверждает передачу ему определенной суммы денег или определенного количества предметов.

В соответствии с пунктом 1 статьи 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий недопустимы, за исключением случаев, предусмотренных Гражданским кодексом Российской Федерации, другими законодательными актами или иными нормативными правовыми актами.

1. Прежде всего, важно отметить, что ответчик получил от вас сумму денег.
2. Во-вторых, эти деньги были переданы ответчику в виде займа с условиями срочности и обязательного возврата.
3. К тому же, ответчик не вернул вам указанную денежную сумму.

Также, вам необходимо приложить к исковому заявлению все имеющиеся у вас доказательства, подтверждающие передачу 40 тыс. рублей.

Согласно статье 56 Гражданского процессуального кодекса РФ каждая сторона должна доказать факты, на которые она опирается в своих требованиях и возражениях, если иное не предусмотрено законом.

В числе таких доказательств могут быть следующие.

Прежде всего, это смс-сообщения, в которых должник подтверждает получение денежных средств.

Для того чтобы подтвердить такое доказательство в будущем, необходимо зарегистрировать содержание такого сообщения и его адресата у нотариуса (согласно статье 102 Основ законодательства РФ о нотариате). Однако следует учитывать, что согласно российскому законодательству, при наличии подтвержденных нотариусом обстоятельств, доказывание при совершении нотариального действия не требуется, если подлинность нотариально заверенного документа не опровергнута в официальном порядке (согласно пункту 5 статьи …

Кроме того, возможно также обратиться к оператору сотовой связи, чтобы подтвердить факт передачи информации от одного абонента к другому. Тем не менее, в этом случае стоит учесть, что должник может заявить, что телефон с его сим-картой, с которого были отправлены СМС, не находился у него в это время.

Во-вторых, имеется возможность использовать аудиозапись. Если удалось получить диктофонную запись, то согласно статье 77 ГПК РФ требуется указать обстоятельства, при которых была сделана запись (дата, участники и т.д.). Вместе с аудиозаписью следует предоставить текстовую расшифровку.

Если потребуется подтверждение отсутствия монтажа и проверка подлинности голоса на записи, то придется обратиться к экспертам.

В-третьих, можно обратиться к свидетельским показаниям. Например, ваша дочь может выступить свидетелем, если она присутствовала при проведении операции по переводу или может подтвердить факт передачи вам денежных средств каким-либо другим способом.

В-пятых, вам следует запросить отчет по банковской карте в вашем банке. В нем будет содержаться информация о передаче денежных средств, которая может служить доказательством.

Однако следует обратить внимание, что этот отчет не может быть единственным доказательством заключения договора займа между сторонами. Он лишь подтверждает банковскую операцию по списанию денег со счета плательщика, но не содержит информации о цели и условиях перевода денежных средств. Поэтому он не является достаточным для заключения письменного договора займа.

Как уже упоминалось ранее, взыскание денежных средств может оказаться сложной задачей.

В соответствии с установившейся судебной практикой, даже при наличии расписки без информации о возврате денежных средств, суды часто отказывают в удовлетворении исковых требований (например, Апелляционное определение Московского городского суда от 18.12.2015 по делу № 33-48202/2015). Поэтому, без договора займа (расписки), обязанность ответчика вернуть денежные средства должна быть подтверждена другими представленными доказательствами.

Однако, даже в случае, когда суд не признает отношения между сторонами договором займа, сумма задолженности может быть взыскана, если суд признает ее неосновательным обогащением (например, Апелляционное определение Московского городского суда от 22.10.2015 по делу № 33-34628/2015).

Способы возврата долга без расписки

• Решение вопроса путем мирных соглашений. Обычно люди не оформляют расписки при доверии, поскольку деньги передаются родным и близким. В таком случае можно попытаться договориться о следующем:
  • изменении срока выплаты
  • частичной оплате
  • обмене долга на имущество или услугу
  • обращении в полицию о мошенничестве

В Уголовном кодексе РФ есть статья о мошенничестве и злоупотреблении доверием при хищении денег обманным путем. Эту статью можно использовать, если должник настаивает на отсутствии доказательств.

1. Взаимодействие с заемщиком. В случае невозможности достичь мирного соглашения следует составить официальное претензионное письмо, адресованное заемщику. Чтобы иметь подтверждение вручения, его следует отправить заказным письмом, что впоследствии поможет в суде.
2. Собрать доказательства о передаче денежных средств. К таким доказательствам могут относиться аудио- и видеозаписи разговоров, в которых обсуждался вопрос о возврате денег, а также соответствующие файлы электронной почты, социальных сетей и другие. Отличным дополнением будут свидетели.
3. Обратиться в полицию для написания заявления о преступлении мошенничества. В заявлении следует указать:
   • Персональные данные должника
   • Дата и место передачи денег
   • Количество дней, прошедших после обещанной даты возврата средств
   • Описание обстоятельств
4. Получение информации о том, что открытие уголовного дела было отклонено. Поскольку уголовное дело не было возбуждено, начинается судебный процесс. Для получения информации о отказе в возбуждении уголовного дела необходимо получить копию протокола. Затем составляется иск о возврате средств через суд.
5. Составление заявления, которое будет подано в суд. В заявлении должны быть указаны следующие данные:
   • Имя и фамилия заемщика и кредитора
   • Сумма долга, включая проценты
   • Обстоятельства дела
   • Предпринятые меры для возврата долга
   • Представление доказательств
   • Дата и подпись
6. Предоставление всех материалов, связанных с делом. Собираются все имеющиеся доказательства.
7. Ожидание решения суда. Возможно, потребуется проведение нескольких заседаний.

Исковое заявление в суд о взыскании задолженности без расписки

В заявлении следует указать:

• Наименование судебного органа
• ФИО и адрес истца и ответчика
• Суть заявления
• Требования к ответчику
• Подпись

Во время судебного разбирательства необходимо предоставить любые доказательства передачи материальных средств другому лицу, например, сообщения, записи звонков или свидетелей.

Возможности возврата долга ограничены в следующих случаях:

• Истек срок давности искового требования
• Должник не в состоянии вернуть средства. Это означает отсутствие источников дохода, сбережений и имущества.

Рекомендации экспертов

Перед тем как передать деньги взаймы, выполните следующие действия:

• Заключите соглашение или договор;
• Оговорите проценты, которые будут учтены в случае несвоевременного возврата средств;
• Подробно изучите цель займа.

Таким образом, основным фактором в этой ситуации являются доказательства. И чтобы процесс прошел эффективно и успешно, стоит обратиться за помощью к профессионалам. Компания «Бизнес Гарант» специализируется на решении вопросов, связанных с взысканием средств без заключения договора.

Ее эксперты окажут квалифицированную помощь и ответят на все интересующие вопросы.

Взыскание долга без договора и расписки

Существует определенное правило: не рекомендуется одалживать средства близким родственникам и не смешивать сферу чувств и отношений с бизнесом. Если все же решено предоставить финансовую помощь «своим людям», то лучше делать это в виде дара, чтобы избежать болезненного чувства, когда деньги не возвращаются. Однако реальная жизнь намного сложнее, чем пословицы и поговорки, и порой мы выделяем значительные суммы без оформления.

Это не значит, что мы настолько неблагоразумны или несведущи в юридических вопросах, просто у нас нет привычки брать расписку или заключать соглашение о займе с братом, близким другом или коллегой — таков наш менталитет.

Отлично, если деньги вернутся: и помог другу, и сам не пострадал. Но что делать, если позаимствованы крупные суммы и нужно в любом случае вернуть их? И вот, что делать, если нет никаких расписок или договоров. Но такая ситуация не безнадёжная, поскольку существуют законные способы воздействия на должника-заёмщика, и сегодня мы расскажем о них.

Прежде всего, обратимся к Гражданскому кодексу. В соответствии со статьями 161 и 808, если вы, как гражданин, собираетесь предоставить в долг другому физическому лицу сумму, превышающую 10 000 рублей, вам следует заключить письменный договор займа. При этом нет необходимости обращаться к нотариусу.

Более того, в качестве подтверждения договора займа и его условий может быть представлена расписка заёмщика или иной документ, подтверждающий передачу ему займодавцем определенной денежной суммы.

Однако, это небольшое юридико-лирическое уточнение, чтобы стиснуть зубы, потому что по нашей истории деньги уже отданы, но расписка не получена и договор не заключен. Здесь важно отметить, что обязательность письменной формы применяется только к суммам, превышающим 10 000 рублей. Если передается меньшая сумма, то сделка может быть заключена и устно.

Мнение эксперта

Иванов Николай Анатольевич

В любом случае, возникает обязательство по возврату денег, а значит требование займодавца (того, кто дал деньги) к заёмщику (тому, кто взял) будет законным и должным быть выполнено.

В общем, все возможности воздействия на должника можно разделить на две категории:

1. Собственные действия: проведение переговоров, направление претензии.

2. Обращение в компетентные органы (суд, полицию).

Это все гражданские способы решения проблемы. Использование услуг коллекторских агентств, хотя в некоторых случаях и законно, на наш взгляд, не является наиболее перспективным. Дело в том, что коллекторы, работающие в рамках закона, вероятно, откажутся принять такое дело, поскольку отсутствуют необходимые документы.

А обращаться к нелегальным коллекторским организациям не только незаконно, но и не совсем гуманно.

Давайте остановимся на мирном пути урегулирования ситуации. Если это не поможет, то перейдем к юридическим мерам: отправке предъявления до суда, подаче иска и заявлению в полицию.

Мирный путь. Переговоры.

Важно соблюдать следующее правило в этой процедуре — не позволять эмоциям взять верх. У вашего заемщика могли возникнуть объективные невозможности, непреодолимые обстоятельства, которые препятствовали своевременному исполнению обязательств, и он готов морально вернуть долг. В таком случае необходимо проявить терпение и мягкую настойчивость.

С юридической точки зрения можно попробовать договориться о переносе платежей или рассрочке и составить график выплат. Для юридической чистоты, особенно в ситуации, когда изначально не было оформлено расписки, на этом этапе можно заключить соглашение о возврате долга. В документе следует указать фамилии и инициалы сторон, контактные номера телефонов, адреса, крайний срок возврата долга (при переносе платежей) или график погашения долга (при рассрочке).

Некоторые юристы рекомендуют официально удостоверить подобное соглашение у нотариуса. По-моему мнению, это слишком идеальная ситуация, учитывая то, что с самого начала у вас даже не было подписанного документа. Но вот когда ваш заемщик вообще не собирается вернуть деньги и прямо об этом заявляет или просто игнорирует все ваши попытки связаться, это уже более реалистичная ситуация.

В таком случае стоит попробовать записать телефонный разговор, в котором вы обсуждаете вопрос возврата долга (современные гаджеты помогут вам в этом). Также полезным будет иметь скриншоты переписки по этой теме в социальных сетях или мессенджерах. Все это может пригодиться, если в конечном итоге вам придется обратиться в суд.

До обращения в суд. Подача претензии.

В сети можно найти много советов о том, как оказать моральное, а иногда и аморальное, воздействие на заемщика, чтобы заставить его вернуть взятые деньги. Но мы предпочитаем использовать цивилизованные правовые механизмы для разрешения таких ситуаций. Учитывая, что часто деньги занимаются у близких людей, мы не считаем подход, основанный на победе любой ценой, уместным.

Поэтому, когда устные переговоры не дают результата, следует обратиться к письменной переписке (досудебной претензии к должнику).

Составить досудебную претензию можно сделать самостоятельно, но чтобы она была убедительной и качественной, на случай, если все-таки придется обратиться в суд, рекомендуется обратиться к квалифицированным юристам, например, к специалистам компании «Юридиция».

Судебное разбирательство.

Когда устные и письменные переговоры неэффективны, а остается недолго до истечения исковой давности (то есть когда «обещанного три года ждут», но это нужно ускорить), и вы не готовы прощать долг, стоит обратиться в суд.

Здесь пригодятся все рекомендации, которые были даны ранее относительно свидетелей, банковских выписок, записей телефонных разговоров и скриншотов переписки. И, конечно, копий досудебных претензий. Все это потребуется приложить к исковому заявлению, которое можно составить самостоятельно или с помощью опытного юриста, так же как и претензию.

Согласно действующему порядку, гражданские дела по спорам при цене иска, не превышающей 50 000 рублей, рассматриваются мировыми судьями. Если сумма долга больше, следует обратиться в районный суд по месту жительства ответчика.

Вариант обращения в полицию.

Существует такой вариант действий. О нем нужно рассказать для полного понимания возможностей, но не всем рекомендуется его использовать. Дело в том, что обращение в полицию подразумевает возбуждение уголовного дела.

Возникает вопрос, имеется ли состав преступления, и если да, то какого. Отчаянные займодавцы обращаются в полицию с заявлением о мошенничестве. В соответствии со статьей 159 Уголовного кодекса Российской Федерации мошенничеством признается хищение, совершаемое путем обмана или злоупотребления доверием.

В данном случае необходимо будет доказывать факт обмана или злоупотребления доверием, так как, если вы передали деньги добровольно и желали помочь заимодавцу, а он выразил намерение вернуть заем и, в общем, поддерживает диалог, то мошенническая схема ставится под сомнение. С другой стороны, если заимодавец заверял вас о необходимости денег, например, для лечения ребенка, а сам улетел на Мальдивы и исчез, то факт мошенничества можно попытаться доказать.

Вы сами выбираете порядок действий.

В заключение.

Оказывать помощь нужно. Давать деньги и не забывать об этом — благородно и полезно для души. Однако, во всем нужен баланс, особенно в отношениях между деньгами и дружбой.

Если вы однажды дали в долг просто так, а вам не вернули деньги, в следующий раз необходимо составить договор займа или попросить расписку у заёмщика, даже если это ваш близкий друг. Если возникнут сложности с возвратом денег, юристы компании «Юридиция», обладающие большим опытом взыскания долгов при наличии расписки, готовы оказать профессиональную помощь в этом вопросе.

Однажды Марк Твен заметил: «Дружба — это святое, сладостное, прочное и постоянное чувство, которое можно сохранить на всю жизнь, если только не пытаться просить деньги взаймы». И с ним мы полностью согласны.

Виктория Бурла

работает в организации «Юридиция»

с 14 апреля 2021 года

Мирный путь возврата долга

Для начала можно попытаться решить проблему мирным способом — встать на дружеский разговор с должником, возможно, предоставив ему некоторое время на возврат задолженности, и попросить составить расписку. Однако, если такой подход не дает результатов, придется применить более решительные меры для возврата денег. Одновременно с этим, стоит поддерживать связь с заемщиком (звонки, обмен сообщениями), чтобы иметь дополнительную информацию для будущего доказательства.

Обращение в полицию

Перед тем, как обратиться в правоохранительные органы, необходимо отправить официальное письмо с требованием о возврате денежных средств, где ясно и понятно изложены факты. Важно, чтобы письмо было отправлено с вложением, а также с уведомлением о том, что заказное письмо было доставлено.

Затем следует составить заявление в органы внутренних дел с детальным описанием обстановки между вами и должником, указав дату и время передачи займа, а также данные должника (ФИО, паспортные данные, если таковые имеются, и место жительства), и попросить вернуть вам деньги.

Уголовный кодекс предусматривает преступление, заключающееся в мошенничестве и хищении денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием. Это значит, что эта статья закона вполне применима к должнику, который не возвращает деньги, пользуясь отсутствием доказательств.

Обращение в суд

Если все предыдущие методы возвращения задолженности оказались безуспешными, то необходимо обратиться в суд с исковым заявлением. К исковому заявлению следует приложить все собранные доказательства (суд будет рассматривать дело исключительно с формальной точки зрения), а также написать ходатайство о наложении ареста на имущество должника, предварительно получив справку из ЕГРП о наличии имущества заемщика.

• Подготовка искового заявления в арбитражный суд.
• Рассмотрение искового заявления в арбитражном суде.
• Инструкция по защите в арбитражном процессе.

Советуем ознакомиться:

1. Процесс одностороннего возврата арендуемого помещения
2. Документы в Махачкале: МФЦ на проспекте Насрутдинова
3. Что такое технический паспорт на дом
4. Пример журнала регистрации входящих и исходящих документов
5. Пример автобиографии для устройства на работу
6. Какой срок после оплаты долга включат электричество