Есть ли возможность получить аванс от Сбербанка

Может ли происходить так, что время от оформления заработной платы до ее перечисления на банковские карты сотрудников составляет всего 15–20 минут? Нет никакого волшебства — это уже стало обыденным делом для организаций, которые реализовали зарплатный проект в Сбербанке.

• • надежность банковского учреждения;
• • доступность филиалов и банкоматов;
• • быстрота и безпроблемность перечисления средств;
• • качество удаленного обслуживания как для руководства
  и бухгалтерии, так и для сотрудников организации.

Проект по выплате зарплаты от Сбербанка

Сбербанк привлекает клиентов не только своей широкой сетью отделений и банкоматов, но и привлекательной комиссией за зачисление средств, а также наличием персонального менеджера по зарплатному проекту. По данным опроса, 77% клиентов Сбербанка довольны зарплатным проектом.

• Важно отметить, что зарплата обычно перечисляется на карты сотрудников через 15-20 минут после загрузки всех необходимых документов в онлайн-систему «Сбербанк Бизнес Онлайн». Гарантированное время перечисления зарплаты не превышает 90 минут. Главное — предоставить корректно оформленные документы.

Как зарплатный проект способен повысить лояльность сотрудников?

Уникальность и надежность зарплатного сервиса может служить гарантией клиентской лояльности. Зачисление зарплаты вовремя и оперативно – это одна из основных причин, почему сотрудники не стремятся менять место работы.

Однако, выгоды для держателей карт Сбербанка не ограничиваются только этим. Они также получают доступ к удобным отделениям и банкоматам, возможность получить предварительное предложение по кредитной карте, выгодные процентные ставки на потребительские кредиты и ипотеку, а также могут принять участие в бонусной программе «Спасибо от Сбербанка». Кроме того, банк предоставляет удобные сервисы для платежей и переводов через удаленные сервисы, а также множество других продуктов и услуг.

Почему работать с Сбербанком так удобно?

Во-первых, ваш бухгалтер больше не будет вынужден просить сотрудников ручным образом заполнять заявление на получение зарплатной карты. Более того, ему не нужно будет тратить время на поездки в банковский офис и заниматься оформлением платежных документов. Отныне объем бумажной работы значительно сократится: нет необходимости постоянно хранить анкеты сотрудников для оформления карт и отвечать за их хранение.

Бухгалтер получит возможность отслеживать все этапы обработки реестра для зачисления в «Сбербанк Бизнес Онлайн». Кроме того, в этой же системе он сможет управлять денежными средствами на расчетном счете в любое время суток, а также экспортировать электронный реестр из различных автоматизированных систем бухгалтерского учета при необходимости.

Процесс формирования заработной платы займет гораздо меньше времени!

** «Сбербанк Бизнес Онлайн» является системой дистанционного банковского обслуживания, предназначенной для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Она позволяет клиентам Сбербанка получать широкий спектр банковских услуг через интернет.

Детальную информацию о зарплатном проекте, который представляет собой инструмент выплаты заработной платы на банковскую карту, а также о системе «Сбербанк Бизнес Онлайн», ее условиях, стоимости и перечне необходимых документов для оформления, можно получить в отделениях Банка, обслуживающих юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, а также на официальном сайте Банка www.sberbank.ru.

Организатором программы под названием «Спасибо от Сбербанка» является компания ПАО Сбербанк. Для получения подробной информации о правилах программы, организаторах и условиях проведения акций, количестве вознаграждений, сроках, месте и порядке их получения, а также о условиях начисления и списания Бонусов, вы можете посетить веб-сайт www.spasibosberbank.ru. Программа начала действовать с 12 ноября 2011 года и не имеет ограничений по сроку действия.

Возможно изменение условий программы со стороны Банка в одностороннем порядке. Важно отметить, что представленная в данном материале информация не является публичной офертой.

Организатор программы – ПАО Сбербанк. Банк имеет Генеральную лицензию Банка России под номером 1481 и датирована 11 августа 2015 года.

Всем перевели зарплату на карту, а мне нет. Кто виноват?

В соответствии с условиями банка, зарплата должна быть переведена не позднее следующего дня после предоставления работодателем всех необходимых документов, включая реестры и прочее. Это означает, что если зарплата не поступила сегодня, она должна прийти завтра. Если же и завтра нет, тогда обращайтесь к нам, и мы разберемся в ситуации.

Меня заинтересовал вопрос, соответствует ли такое условие трудовому кодексу? Ведь у большинства работников, получающих зарплату, в трудовом договоре указаны конкретные даты выплаты.

Безусловно, в каждом контракте, составленном по трудовому договору, прописаны определенные даты, когда работник должен получать свою заработную плату и это является требованием закона. Таким образом, работодатель несет обязанность соблюдать установленные сроки. Поэтому ему следует организовывать передачу соответствующих документов в банк, чтобы гарантировать своему сотруднику получение зарплаты вовремя.

Сроки выплаты заработной платы

Работодатель не имеет права изменить размер зарплаты или даты выплаты на своё усмотрение. Ему необходимо перечислить полную сумму заработной платы работникам в установленные на предприятии дни. Если в правилах внутреннего трудового распорядка указано, что аванс будет выплачиваться 12-го числа, а заработная плата — 27-го числа, то эти сроки должны быть соблюдены.

Нельзя выплатить деньги 13-го или 28-го числа.

Единственный способ изменить правила внутреннего распорядка и ознакомить всех сотрудников с изменениями — это предварительно внести поправки, что, безусловно, потребует времени.

Объясняем сложное простым языком

Изучаем нормативные акты, относящиеся к вам и вашим финансам. Каждый месяц отправляем вам электронные письма с наиболее значимой информацией.Для подписки на рассылку, пожалуйста, нажмите здесь: Подписаться.Подписываясь, вы соглашаетесь с условиями передачи данных и политикой конфиденциальности.

Например, если работник должен был получить 50 000 ₽ 7 ноября 2019 года, но получил их только 15 декабря 2019 года, то работодатель должен выплатить компенсацию. Расчет компенсации будет следующим:

• 50 000 ₽ × 6,5% × 1/150 × 38 дней = 823 ₽

Счетчик задержки начинается с дня следующего за днем, когда должна была прийти зарплата, и заканчивается днем фактического расчета. Например, если зарплата должна была прийти 15-го числа, а получена только 23-го, то задержка составляет 8 дней — с 16-го по 23-е.

Если работодатель задержал выплату зарплаты более 15 дней, работник имеет право прекратить работу до полного расчета. Однако перед этим он должен уведомить работодателя письменно. Уведомление следует передать в соответствии с установленной процедурой: оставить его в отделе кадров, бухгалтерии или передать директору.

Важно составить уведомление по образцу. Чтобы избежать обвинений в прогуле, рекомендуется сделать две копии уведомления и просить ставить дату принятия на второй копии.

Как быть с условием банка

Вы указываете на то, что банк перемещает работникам зарплату только после того, как он получает от работодателя все необходимые документы. Кроме того, это происходит не сразу, а не позднее следующего дня. Эта информация фиксируется в условиях соглашения, заключенного между банком и работодателем.

Однако отношения между работодателем и банком, а также условия банка относительно сроков выполнения денежных переводов не затрагивают работника. Компания должна сама позаботиться о том, чтобы работник получил свои заслуженные деньги вовремя: вовремя предоставить банку все необходимые документы, учесть выходные и праздничные дни, проверить наличие необходимой суммы на счете. Если работодатель не желает нести ответственность за нарушение закона или соглашения, ему придется обеспечить выполнение своих обязательств перед работниками и по соглашению с банком в указанный срок и одновременно.

Для этого достаточно заблаговременно предоставить в банк список и платежное поручение, чтобы банковское учреждение в указанный срок перевело необходимые суммы на карты сотрудников. Кстати, работающие люди имеют право изменить банк, а работодатель обязан будет перечислить заработную плату на личную карту работника. Мы давали советы о том, как поменять банк и какие последствия грозят работодателю в случае отказа.

До скольки Сбербанк переводит зарплату

В соответствии с пунктом 136 Трудового кодекса Российской Федерации, работодатель обязан переводить заработную плату на банковский счет наемного работника в установленный трудовым соглашением или гражданско-правовым договором (ГПХ) размер и в срок. Наилучшим вариантом расчета между компанией и сотрудником является безналичный перевод на карту в рамках зарплатного проекта. Подробности о том, как осуществляется зачисление зарплаты в Сбербанке, приводятся ниже.

06.11.20, обновили 08.09.21 —> 273850 55 Поделиться

Об авторе: Бробанк.ру Ирина Калимулина

Если вам понравилась статья, подпишитесь на наш телеграм-канал Бробанк.ру, чтобы быть в курсе последних новостей.

Правила зачисления заработной платы

Важно помнить, что наши правила указывают, что сроки расчета между работодателем и наемным сотрудником определяются в трудовом договоре. Для того чтобы соответствовать законодательству, работодатель обязан убедиться в том, что работник получит свою заработную плату в указанный день, указанный в соглашении.

Конкретные даты расчета не фиксируются в законе, они устанавливаются через коллективное трудовое соглашение. Следовательно, это могут быть различные рабочие дни в месяце, но период между ними не должен превышать 15 календарных дней. Минимальная периодичность расчета составляет не менее двух раз в месяц.

В реальной практике зарплата делится на авансовую часть, которая выплачивается в середине месяца, и основную часть, которая перечисляется в конце текущего месяца или в начале следующего.

Работодатель не имеет право произвольно изменять порядок и объем выплат, так как это противоречит трудовому законодательству. Если дата выплаты заработной платы приходится на праздничный или выходной день, сумма денег будет перечислена сотрудникам заранее, чтобы избежать задержки зарплаты на 1 день или более.

В течение какого времени банки переводят заработную плату

1. Работодатель (бухгалтер или другое ответственное лицо) создает список выплат и указывает суммы, которые должны быть перечислены каждому сотруднику ежемесячно.
2. Кредитная организация составляет платежные поручения после сопоставления данных.
3. Работодатель оплачивает итоговую сумму.

В большинстве случаев сравнение информации происходит в банке в течение одного рабочего дня. Поэтому, чтобы уверенно выплатить зарплату своим сотрудникам вовремя, работодатель должен составить и отправить в банк реестр платежей и другие необходимые документы за 1-2 дня до даты выплаты заработной платы. Если все происходит согласно установленным правилам, то зарплата будет зачислена на счета сотрудников без каких-либо задержек.

Возможные задержки со стороны банка практически исключены, поэтому если зарплата не поступает вовремя, то причина должна быть обнаружена на стороне работодателя.

До скольки Сбербанк переводит заработную плату

Как первый банк в стране, Сбербанк предлагает зарплатные проекты, которые соответствуют его требованиям и пожеланиям клиентов. Зарплата перечисляется на счета участников проекта в течение 90 минут после того, как работодатель предоставляет банку необходимые документы.

Таким образом, «правило одного дня», когда банк проверяет информацию, предоставленную работодателем, не применяется в случае с Сбербанком. Денежные средства поступают на карты участников зарплатного проекта в течение полутора часов после поступления документации.

Следует учесть время работы в Сбербанке и продолжительность рабочего дня. Если работодатель не задерживает обработку, то деньги поступают на счета сотрудников до 19:30 местного времени. Если до указанного момента средства не поступили, то операция переносится на следующий рабочий день.

Если зарплатный проект ведется в другом банке

Согласно статье 136 Трудового кодекса Российской Федерации, трудовой работник имеет право отказаться от участия в зарплатном проекте работодателя и самостоятельно выбрать кредитную организацию, на счет в которой будет переводиться его заработная плата. Работодатель не может препятствовать осуществлению данного права трудящимся.

В результате возникают ситуации, когда компания поддерживает отношения с одним банком, например, с Альфа-Банком, в то время как один или несколько сотрудников получают свою заработную плату на карту Сбербанка. При таком раскладе механизм и условия перевода зарплаты остаются прежними, но сейчас организация направляет деньги непосредственно в банк. Пока кредитная организация не получит средства, она не сможет осуществить перевод на счет своего клиента.

Служба Сбербанка перечисляет оклад не позднее следующего рабочего дня после сообщения о получении средств от работодателя. Чтобы избежать затруднений с выплатой, организация обязана следить за отправкой денежных средств минимум за сутки до прихода конечного срока расчета с работником по найму.

Переводит ли Сбербанк зарплату в понедельник или в выходные дни

Если работодатель выполнит все необходимые условия и отправит в банк все необходимые документы в срок, то Сбербанк будет перечислять зарплаты в штатном порядке в понедельник, согласно общим правилам зарплатного проекта. В выходные и праздничные дни зарплата не будет перечисляться на карты сотрудников компании до ближайшего рабочего дня.

Интересно, что работодатель может предоставить платежные ведомости Сбербанку круглосуточно, без выходных и праздничных дней. Однако само исполнение платежей будет отложено до следующего рабочего дня. Это означает, что работодатель должен учитывать нерабочие дни, чтобы избежать задержки в выплате вознаграждения сотрудникам.

Что делать, если не пришла зарплата на карту Сбербанка

• Отсутствие средств на банковском счете.
• Недочеты / неправильности в платежных документах.
• Несвоевременное получение банком платежного уведомления (и других документов).

Если работодатель утверждает, что с его стороны не было нарушений, то рекомендуется обратиться напрямую в Сбербанк для получения пояснений. Вопросы к сотрудникам банка можно задать по короткому номеру 900.

• Посетите официальный сайт Сбер Бизнес — ссылка.
• Изучите Трудовой кодекс Российской Федерации — ссылка.

Как выплачивается аванс и почему его сумма уменьшилась в 2023 году

Вступили в силу нововведения в Налоговый кодекс, которые внесли изменения в работу работодателей в качестве налоговых агентов своих сотрудников. Например, теперь налог на доходы физических лиц будет удерживаться с аванса в день выплаты, ранее подоходный налог удерживался в конце месяца.
Раскрываем суть аванса, его расчет и то, как изменения в Налоговом кодексе повлияют на личные финансы.

Как выплачивается аванс. Кратко

• Работодатель обязан выплачивать зарплату сотруднику не менее двух раз в месяц. Возможно выплачивать зарплату и чаще, так как Трудовой кодекс РФ не ограничивает это.
• Аванс представляет собой зарплату за первую половину месяца, которая должна рассчитываться на основе фактически отработанного времени. Если работодатель платит меньшую сумму, он нарушает закон.
• Возможен расчет аванса на основе фиксированного процента от оклада. Обычно этот процент составляет 40-50%, чтобы сумма аванса не была меньше той суммы, которую сотрудник получил бы за фактически отработанное время.
• С 1 января 2023 года работодатели начинают удерживать подоходный налог с фактической даты выплаты. Это означает, что если в вашей компании правила расчета аванса останутся неизменными, то сумма выплаты уменьшится на 13%, но вторая часть зарплаты увеличится на ту же сумму.

Что такое аванс

Вторую часть без труда называют «получкой» или «зарплатой», хотя оба этих понятия относятся к общей выплате.

Трудовой кодекс Российской Федерации не упоминает о понятии аванса. Законодательство регулирует только частотность выплаты заработной платы за работу. Согласно статье 136 ТК РФ, сотрудникам, имеющим трудовой договор, должна выплачиваться заработная плата каждые полмесяца, то есть не реже двух раз в месяц.

Допускается и более частая выплата, однако в России сложилась следующая практика: половина месяца (до 15 числа) считается первой частью, и сотрудники получают аванс в середине месяца, а оставшуюся часть зарплаты — либо в конце текущего месяца, либо в начале следующего.

В случае, если день выплаты совпадает с несрабатывающим или выходным праздничным днем, деньги будут выплачены предшествующим этому дню.

Если работодатель не выплачивает зарплату дважды в месяц, он будет оштрафован на 50 тысяч рублей (согласно статье 5.27 КоАП). Также, если между авансом и получением зарплаты проходит более 15 дней, трудовая инспекция может считать это нарушением. В таком случае работодателя могут попросить изменить даты выплат или оштрафовать его на 50 тысяч рублей.

Конкретные даты выплат не устанавливаются ТК РФ. Это должно быть решено самим работодателем совместно с коллективом и указано в правилах внутреннего распорядка, коллективном и трудовом договорах.

12.12.2023 18:00

Сколько процентов от зарплаты составляет аванс

Ранее, работодатель имел возможность самостоятельно определять размер аванса, устанавливая его в виде фиксированной суммы или процентов от оклада. Например, была популярна схема, заключающаяся в том, что сотрудники в первую половину месяца получали только 30% от оклада. В некоторых компаниях аванс был еще меньше — символической суммой, достаточной только для покупки товаров и услуг первой необходимости.

Однако, сейчас установление фиксированной суммы аванса для работников является нарушением трудового договора.

В 2017 году Министерство труда и социальной защиты Российской Федерации опубликовало новые рекомендации по определению заработной платы, уточнив, что авансовые выплаты являются частью заработной платы и должны быть оплачены в соответствии с фактически отработанным временем за первую половину месяца на основе оклада. При этом, в состав авансовых выплат должны быть включены надбавки, независимые от оценки работы за месяц, такие как оплата переработки или премии. Эти выплаты производятся только после завершения рабочего месяца.

Другой допустимый вариант, приемлемый для контроля со стороны трудовой инспекции, это установление фиксированного процента от оклада, но не менее суммы фактически отработанного времени. Обычно авансовые выплаты на основе данного подхода составляют 40-50%. Если работодатель устанавливает ниже указанную сумму, то работник имеет право обратиться в трудовую инспекцию.

Чтобы определить, является ли сумма аванса недостаточной, можно ознакомиться с правилами расчета, которые приводятся ниже.

А что такое предоплата?

Вознаграждение вперед не предусмотрено Трудовым кодексом, а также Министерством труда, так как данный термин относится к гражданским правоотношениям и арбитражным спорам. Это частичная или полная оплата за товары или услуги, которые еще не были выполнены или отгружены соответственно. Касательно аванса, это деньги за уже отработанное время.

Однако в редких случаях можно попросить работодателя выплатить зарплату заранее, если это предусмотрено коллективным договором, но это зависит от отношений с компанией. В основном такие выплаты предоставляются в качестве материальной поддержки в исключительных ситуациях в жизни работника, таких как смерть родственников, неизлечимая болезнь или рождение детей. Кроме того, даже если работодатель согласится выплатить вам аванс заранее, он должен пересмотреть сроки остальных выплат на основе отдельного соглашения, так как обязанность выплачивать заработную плату каждые полмесяца сохраняется.

Правила расчета аванса в 2023 году

Формула представляет собой следующее выражение:

Аванс = (оклад/количество рабочих дней) * количество отработанных дней — 13%.

Пример расчета. В ноябре — 21 рабочий день. До 15 числа Корней отработал десять рабочих дней. Итак, при окладе 75 тыс. рублей гросс и 21 рабочем дне в расчетном месяце, за десять отработанных дней Корней получит аванс в размере 31 071,18 рублей.

Существует также второй вариант расчета, основанный на сумме оклада. Как правило, для аванса устанавливается фиксированный процент (ФП) — 40-50% от оклада. Если процент будет ниже указанных значений, выплата при нормальном месячном графике будет меньше, что будет рассматриваться трудовой инспекцией как нарушение.

Формула расчета аванса по сумме оклада выглядит так:

Аванс = оклад * ФП — 13%

В случае, если Корней уходит в отпуск или на больничный, его заработная плата и аванс будут рассчитываться исключительно на основе фактически отработанного времени.

С начала текущего года вступили в силу поправки в статью 223 Налогового кодекса, которые повлекли изменения в расчете оплаты труда. Теперь датой получения дохода в виде оплаты труда будет считаться не последний рабочий день месяца, а день фактической выплаты работнику. В связи с этим, формула расчета аванса также изменилась, и к сумме аванса добавляется 13% подоходного налога (НДФЛ).

Ранее, с аванса НДФЛ не удерживался.

Такие изменения ведут к тому, что работники будут получать на руки аванс меньшей суммы, чем раньше. Однако, общая зарплата не изменится, поскольку вторая часть оплаты станет больше. Это важно учитывать, при составлении планов расходов на ежемесячной основе.

Если работник не получает аванс вовремя, ему следует принять соответствующие меры.

Частые вопросы

Возможно ли отказаться от предоплаты и получать зарплату раз в месяц?

Это условие не подлежит изменению ни при каких обстоятельствах, даже при взаимном согласии.

Если работодатель продолжает выплачивать аванс в фиксированном проценте 40% от зарплаты, нарушает ли он закон?

Если эти сорок процентов в финансовом выражении отражают реально выполненное рабочее время, то нет, нет нарушения.

Можно ли выплатить аванс в большей сумме, чем вторая часть зарплаты?

Хотя законодательство не запрещает это явно, возникает интересный момент, что вторая часть заработной платы не может быть меньше суммы за фактически отработанное время после 15 числа. Это не имеет особого смысла, а также создает дополнительную нагрузку на кадровую службу и бухгалтерию.

Кроме того, если вы уходите в отпуск или берете больничный после 15 числа текущего месяца, то аванс будет превышать вторую часть заработной платы.